Железногорским городским судом Красноярского края рассмотрено уголовное дело по обвинению Д. в совершении преступления, предусмотренного пп. «а», «б» ч.2 ст.172 УК РФ, осуществление банковской деятельности (банковский операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенной организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Судом установлено, что в период с 01.06.2018 г. по 07.11.2023 г., Д. в составе организованной группы, участники которой создавали через подставных лиц подконтрольные им общества с ограниченной ответственностью (далее – ООО), открывали им банковские счета с дистанционным банковским обслуживанием и получали доступ к управлению ими; находили клиентов, заинтересованных в обналичивании денежных средств; создавали видимость наличия у клиентов оснований для перечисления денежных средств на банковские счета, используемые организованной группой, для их обналичивания и последующих зачисления и перевода по поручениям клиентов на банковские счета последних с удержанием в пользу участников организованной преступной группы комиссионного вознаграждения в размере 8% от каждой суммы обналиченных денежных средств.

Создавая видимость наличия у подконтрольных организованной группе ООО задолженности перед ее участниками по фиктивно заключенными между ними договорам займа денежных средств и купли-продажи программного продукта, инициировали процесс ее взыскания путем получения в Третейских судах Красноярского края и федеральных судах общей юрисдикции г. Красноярска и Красноярского края судебных решений и исполнительных листов о наличии данной задолженности, возбуждения на их основании исполнительных производств в ОСП по г. Железногорску. После этого клиенты по надуманным основаниям перечисляли подлежащие обналичиванию денежные средства на банковские счета подконтрольных организованной группе ООО либо на депозитный счет ОСП. Затем сотрудниками ОСП по г. Железногорску вышеуказанные денежные средства распределялись в пользу взыскателей из числа участников организованной преступной группы, после чего последние обналичивали их с последующим зачислением и переводом по поручениям клиентов на банковские счета последних, с удержанием комиссионного вознаграждения.

Таким образом, Д., действуя в составе организованной группы, осуществлял банковскую деятельность (банковские операции), исключительное право осуществления которой принадлежит кредитным организациям (банкам), а именно: инкассацию денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; перевод денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам; перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в результате чего участники организованной группы извлекли преступный доход в особо крупном размере в сумме 18 863 917,30 руб., которые распределили между собой, после чего распорядились указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Приговором Железногорского городского суда Д. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а, б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, с учетом наличия смягчающих и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств и заключения им досудебного соглашения о сотрудничестве, ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года условно с испытательным сроком 2 года, со штрафом в размере 200 000 рублей.

Приговор не вступил в законную силу.